Взыскание дебиторской задолженности: порядок и методы взыскания - исковое заявление в арбитраж

Тема в разделе "Арбитражное право - арбитражные споры", создана пользователем Lawyers, 10 ноя 2016.

  1. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    [​IMG] Дебиторская задолженность имеется практически на каждом предприятии. Если она присутствует в текущем отчётном периоде, то это абсолютно нормально. В балансе каждой организации есть и долги дебиторов, и обязательства перед кредиторами. Но как поступить, если все сроки по оплате задолженности прошли, а денежные средства так и не поступили?

    Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц — основное требование в исках, которые подаются в арбитражные суды. Когда проведено множество переговоров, получена гора гарантийных писем, отправлено несколько претензий, испробованы все досудебные методы взыскания затянувшейся задолженности, остаётся только одно — принудительное воздействие на дебитора. Ничего криминального в этом нет. Существует абсолютно законный порядок взыскания долговых обязательств — обращение в суд. Ничего сложного в этом нет, необходимо осуществить такие шаги, как:
    1. сбор необходимой документации, которая выступит доказательной базой (чаще всего, это первичные документы);
    2. составление искового заявления;
    3. оплата государственной пошлины.
    На нашем форуме вы можете найти ответы на ряд вопросов, связанных с взысканием дебиторской задолженности, а также получить ценные советы и рекомендации.

    Содержание
    1. Дебиторская задолженность: понятие, источники формирования, виды
    2. Эффективность добровольных и принудительных методов возврата задолженности
    3. Обязателен ли к выполнению претензионный порядок?
    4. Составляем претензию с соблюдением всех правил деловой документации
    5. Действия должника в случае признания претензии
    6. Исковое заявление составлено. Куда его следует подавать?
    7. Исковое заявление: порядок подачи, содержание, дополнительные документы
    8. Как рассчитать государственную пошлину правильно и быстро
    9. Доказательная база при взыскании задолженности
    10. Выиграли суд, но понесли существенные расходы? Судебные издержки можно вернуть!
    11. Обеспечительные меры как способ предотвращения ликвидации имущества должника
    12. Ответчик не согласен с предъявленной задолженностью? Аргументированно возражаем!
    13. Исполнительный лист получен. Способы получения присужденного.
    14. Как получить свои деньги — обратиться в ФССП РФ или подать в суд о признании должника банкротом?
    15. Должник злостно уклоняется от возврата долга. Целесообразно ли обращаться в правоохранительные органы?
    16. Почему не стоит экономить на услугах юриста
    17. Причины возникновения дебиторской задолженности
    18. Договор не был заключён, но задолженность возникла. Если шанс вернуть долг? Да!
    19. Видео материалы на тему
     
    Последнее редактирование: 26 сен 2017
  2. Adv Статус

    Реклама

  3. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Дебиторская задолженность

    Понятие дебиторской задолженности

    Финансовая устойчивость любого предприятия обеспечивается рядом условий, одним из которых является превышение показателя задолженности дебиторов над показателем задолженности перед кредиторами.

    Дебиторская задолженность — это притязания денежного либо имущественного характера предприятия к лицам, имеющим обязательства перед предприятием. Лица могут быть юридическими (организации различных форм собственности) и физическими (например, индивидуальные предприниматели).

    Задолженность может выступать как:
    1. способ расчёта с кредиторами;
    2. часть реализованных, но не оплаченных товаров (работ, услуг) потребителям, или оплата была частичной;
    3. часть средств предприятия (оборотных), получаемая из собственных или заёмных источников.
    Средства организации, относящиеся к оборотным, складываются из следующих элементов:
    • денежных средств;
    • задолженности дебиторов;
    • запасов материально-производственного характера;
    • незавершённого производства;
    • затрат, которые могут быть отнесены к будущим периодам.
    Приведённая выше структура показывает, что задолженность дебиторов является частью средств организации, относящихся к оборотным.

    К причинам появления задолженности дебиторов относятся: нарушение обязательств, вытекающих из договора между контрагентами; чрезмерно перечисленных налоговых платежей; сборов, неправомерно выставленных к взысканию; денежных средств, выданных подотчётным лицам.

    Виды дебиторской задолженности

    Задолженность бывает:

    1) нормальная;
    2) просроченная.

    К первой категории относятся:
    1. задолженность за продукцию (работы либо услуги), которые уже отгружены покупателям, срок оплаты за которые ещё не подошёл, но собственником уже стал покупатель;
    2. произошло перечисление авансовых платежей за товары (работы или услуги) поставщику (подрядчику или исполнителю).
    Ко второй категории относится задолженность, возникшая по причине невыполнения обязательств по договору между контрагентами (за проданные товары, выполненные работы или оказанные услуги).

    Задолженность, относящаяся к просроченной, делится на сомнительную и безнадёжную.
    Когда истекает срок давности по иску, задолженность дебиторов, относящаяся к сомнительной, становится безнадёжной (т. е. её взыскать нет возможности).
    Безнадёжная дебиторская задолженность появляется по таким причинам как:
    • юридическое лицо провело процедуру ликвидации или банкротства (физическому лицу теперь такая возможность тоже доступна);
    • истёк срок давности по иску, а нужные подтверждения не были произведены;
    • денежные средства были на счетах в банке, лишившимся лицензии;
    • судебный пристав не имеет возможности взыскать долг (например, имуществом предприятия оперативно управляют).
    Исходя из предполагаемого времени погашения задолженности дебиторами, она бывает:

    1) краткосрочной, т. е. расчёты должны осуществиться в течение одного года;
    2) долгосрочной, т. е. погашение планируется не ранее, чем через год.

    Важно понимать, что в тех случаях, когда имеется просроченная задолженность дебиторов, нужно использовать все доступные методы для её ликвидации: применять рассрочку платежей, предлагать отсрочку, рассчитываться с контрагентами ценными бумагами, производить взаимозачёты, но при подобных мероприятиях следует не упускать из внимания реальную платежеспособность партнёра и его деловую репутацию.

    Взыскание дебиторской задолженности между предприятиями происходит путём обращения в арбитражный суд (в т.ч и третейский). Процессу предшествует соблюдение претензионного порядка. Кроме того, нужно собрать и предоставить суду доказательственную базу.
     
    Последнее редактирование: 20 июл 2017
  4. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Методы взыскания дебиторской задолженности

    Наличие дебиторской задолженности является совершенно нормальным явлением для любого предприятия. Но очень важно регулярно проводить оперативные мероприятия, позволяющие контролировать её динамику и предпринимать попытки к максимально возможному объёму её снижения.

    Регулярный контроль и непрерывная работа с дебиторами не допускают возможности появления задолженности, относящейся к безнадёжной. Так как информация о любом юридическом лице имеется в открытом доступе (например, на сайте ФНС России или иных ресурсах), то отсутствие долгов, относящихся к «плохим», существенно повышает деловую репутацию предприятия. Одна категория партнёров теряет уверенность в том, что предприятие легко можно купить или подвести к неприятной ситуации, другие контрагенты получают надежду, что стабильное положение организации не покачнётся, если произойдёт задержка по оплате за приобретённую продукцию или предоставленные услуги. Грамотный менеджмент, применяемый к задолженности дебиторов, помогает свести возможность несвоевременной оплаты к минимуму.

    Контрольные мероприятия по мониторингу контрагентов

    Очень важно провести проверку предприятия перед подписанием договора (в этом может помочь всё тот же сайт ФНС России и ряд тематических ресурсов). Большое значение имеет контроль финансового положения партнёров в течение того времени, пока действует договор, тем более, если он заключён на продолжительный срок. Это поможет контролировать размеры и сроки задолженности, а также в случае наличия проблемных ситуаций своевременно ставить об этом в известность отдел экономической безопасности предприятия и юридическое управление, чтобы не упустить момент взыскания задолженности.

    С целью своевременной организации взыскания задолженности с юридических лиц, важно следить за сроками давности по возможному иску. В ситуации, если законодательно либо одним из пунктов договора оговорено рассмотрение спорных ситуаций досудебным образом, нужно отслеживать сроки, при которых есть возможность предъявить претензию контрагенту. Эти обязанности обычно возлагаются на менеджера, работающего непосредственно с клиентами. Данный специалист ведёт оперативную работу с определённым количеством партнёров, контролирует расчёты между предприятиями, осведомлён об имеющемся в компании имуществе, знает о планах, касающихся дальнейшего сотрудничества.

    Если предпринятые меры не привели к положительному результату, и задолженность дебиторов всё-таки оказалась просроченной, то необходимо подобрать наиболее эффективный способ, обеспечивающий возврат задолженности. Гражданским законодательством РФ предлагаются различные способы, помогающие урегулировать задолженность. Условно их можно поделить на две категории: добровольные и принудительные.

    Методы урегулирования задолженности дебиторов добровольного характера

    Чаще всего к данной категории способов принято относить такие мероприятия как:
    1. фиксирование размера задолженности документально (например, в соглашении) и составление графика её погашения, подписанного обоими контрагентами;
    2. подписание согласия об отступном;
    3. уступка права требования задолженности дебитора третьим лицам.
    Перечисленные способы подразумевают организацию переговоров с дебиторами, т. е. обращение в суд пока не предусматривается.

    Фиксирование размера задолженности и составление графика её погашения

    Этот метод наиболее эффективен в той ситуации, когда у дебитора наступили временные трудности финансового характера, а возможность банкротства либо ликвидации данного контрагента крайне мала. В заключаемом соглашении о возможной отсрочке или рассрочке образовавшейся задолженности в обязательном порядке указываются: её точный размер (на определённую дату); обязательство по причине которого она возникла; даты, в которые будут производиться частичные платежи. Также бухгалтерам обеих сторон необходимо составить акт сверки расчётов, в который следует занести данные, взятые их документов, относящихся к первичным (например, товарные накладные, акты, подтверждающие выполненные работы или оказанные услуги и т. п.). В ситуации, когда данные из документов, относящихся к первичным, отсутствуют (т. е. нет подтверждающих фактов того, что кредитором были реализованы его обязательства), то акт сверки - как доказательство - теряет свою ценность.

    Подписание согласия об отступном

    Этот метод обычно используется в ситуации, когда дебитор не может провести выполнение своих обязательств на условиях, обозначенных в договоре первоначально. Ст. 409 ГК РФ гласит, что если оба контрагента согласны, то можно прекратить обязательство, предоставив отступное. Отступным могут выступить денежные средства, акции, недвижимое имущество, ТМЦ и др., которыми кредитор имеет право распоряжаться. Всё, что касается отступного (размер, срок, порядок передачи), документально фиксируется и подписывается обеими сторонами сделки.

    Есть ряд случаев, когда кредитору следует подписать соглашение об отступном:
    • есть чёткая информация, или имеются обоснованные предположения о том, что в ближайшее время состояние дебитора, касающееся финансов, не изменится в лучшую сторону, или экономическая ситуация предприятия указывает на возможное банкротство;
    • расходы, которые могут возникнуть, если запускать процедуру взыскания задолженности принудительным способом (например, если будет привлечён специалист по взысканию), могут превысить размер самого долга;
    • если имущество (отступное) является ликвидным, и дополнительные затраты будут исключены.
    Уступка права требования задолженности дебитора третьим лицам

    При использовании такого способа возвращения задолженности дебитора нужно выяснить, не содержится ли в положениях первоначального договора прямой запрет, касающийся передачи прав и обязанностей.

    Если договор содержит подобный пункт, то для уступки права требования задолженности третьей стороне необходимо письменное согласие контрагента-должника. Если данного согласия не будет, то соглашение, касающееся уступки прав требований долга, будет ничтожным. Если эту процедуру попытается повторить новый кредитор, то без соответствующего согласия судом будет вынесен отказ, касающийся требований по иску. При попытке нового кредитора (приобретателя требования) взыскать долг с должника суд откажет в иске.
    Методы возврата задолженности дебиторов принудительного характера

    К данной категории относятся:
    1. влияние на дебитора оперативными методами;
    2. удержание кредитором имущества дебитора;
    3. невыполнение кредитором обязательств встречного характера;
    4. взыскание задолженности принудительным образом.
    Из данного перечня только последний метод является непосредственно принудительным, предыдущие три носят, скорее, косвенный характер принуждения.

    Влияние на дебитора оперативными методами

    Главы 22 и 23 ГК содержат правовую базу для реализации действий, связанных с воздействием на дебитора. Обеспечение исполнения обязательств может быть реализовано путём выставлением неустойки, взятием имущества в залог, удерживанием имущества, предоставлением поручительства и банковской гарантии и рядом других, законодательно обозначенных способов.

    Удержание кредитором имущества дебитора

    Бывают ситуации, когда предприятие, являющееся кредитором, хранит у себя имущество, принадлежащее дебитору. Это возможно при наличии договора ответственного хранения; это могут быть материалы и оборудование, необходимые для выполнения подрядных работ (привезённое заранее) и др.

    Невыполнение кредитором обязательств встречного характера

    При подписании договора требуется максимально подробно описать правомерность невыполнения кредитором своих обязательств с указанием порядка/условий приостановления (неисполнения) и сроков, а также способа уведомления дебитора в случае принятия подобного решения. Если не предусмотреть данную ситуацию в договоре заранее, то кредитор рискует получить судебный иск, в котором будут предъявлены убытки, возникшие по причине неисполнения обязательств уже со стороны кредитора.

    Взыскание задолженности принудительным образом

    Когда все методы добровольного взыскания задолженности дебитора испробованы, но так и не достигли эффективного решения вопроса, предприятие может начать взыскание долгов через суд. Но прежде, чем начинать процедуру взыскания задолженности принудительным способом, следует провести объективную оценку возможных результатов. Нужно собрать как можно больше информации о контрагенте-должнике из открытых источников (например, через СМИ и других контрагентов): узнать о наличии имущества в компании, имеющихся банковских счетах, провести тщательный анализ доказательств, подтверждающих факт существования долга. Вся деловая документация между дебитором и кредитором (договоры, счета на оплату, счета-фактуры, товарные накладные и т. д.) должна быть проверена на наличие в ней недостоверных или ошибочных данных, чтобы этим отмести возможность воспользоваться данными недостатками контрагентом-дебитором в суде.

    Если руководство предприятия приняло решение взыскивать долги с контрагента принудительном образом, то нужно подавать исковое заявление в арбитраж (арбитражный суд). Исходя из результатов разбирательств в суде будет выдан исполнительный лист (если наличие долга будет доказано), который передаётся в ФССП РФ. Исполнительное производство осуществляется судебными приставами (их службой), и это достаточно сложный и долгий процесс.

    Когда процесс исполнительного производства запущен, компания-кредитор может самостоятельно его контролировать (если в штате предприятия есть специалисты по работе с «проблемной» задолженностью) или привлекать специализированные предприятия. Популярность коллекторских агентств вызвана, скорее всего, тем, что судебные приставы из-за загруженности не всегда работают эффективно. Но стоит помнить о том, что обращаясь в коллекторскую компанию, важно убедиться в том, что она действует в рамках закона. С учётом последних тенденций в законодательстве, касающихся коллекторских агентств, целесообразнее привлекать её сотрудников на стадии досудебного урегулирования споров и при розыскных мероприятиях (должников, имущества и т. д.).
     
    Последнее редактирование: 20 июл 2017
  5. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Нужно ли отправлять претензию о дебиторской задолженности или нет

    Перед каждым предприятием стоит вопрос об отправке претензии, если сроки погашения задолженности затянулись. Что делать: писать претензию или исковое заявление?

    Этот вопрос задаёт себе каждое предприятие, столкнувшееся с затянувшейся дебиторской задолженностью. Чтобы ответ на него был компетентным, нужно внимательно перечитать заключённый с контрагентом договор, чтобы выяснить: содержится ли в договоре пункт, обязывающий стороны договора решать спорные вопросы в досудебном (чаще всего, претензионном) порядке, и какие условия у данного порядка.

    Если договор содержит положение, предусматривающее направление претензии, либо обозначен иной вид досудебного урегулирования, то составление и направление претензии — обязательное условие решения спора. Если этого не сделать, то в ходе судебного разбирательства исковое заявление, поданное в суд, может быть оставлено без рассмотрения.

    Если договор не содержит условия соблюдения претензионного порядка, то направлять или нет претензию — решение руководства предприятия. Оно может быть основано на двух факторах:
    1. есть данные, что контрагенту выгодно погасить долги;
    2. контрагент — небольшое предприятие, которое недавно создано и не успело наработать клиентскую базу или заслужить благоприятную деловую репутацию на рынке.
    В этом случае логично предположить, что предприятию нечего терять, и взыскание дебиторской задолженности через суд не нужно откладывать.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  6. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Претензия о дебиторской задолженности

    На сегодняшний день разногласия между предприятиями, касающиеся финансовых отношений, не являются редкостью.

    Но далеко не всем известно, что есть и иные методы возврата дебиторской задолженности, кроме обращения в арбитражный суд.

    К одному из таких методов относится письмо, содержащее претензию, касающуюся возврата долга.

    Во многих случаях так называемое претензионное письмо — это не только реальный способ вернуть просроченную задолженность, минуя судебные инстанции, но и возможность сохранить этичные отношения со своим деловым партнёром, которые в будущем могут принести обеим сторонам неплохую прибыль. Стоит отметить, что не всегда дебиторская задолженность — результат намеренного вредительства контрагента, бывают ситуации, когда она возникает по недоразумению. Поэтому прежде, чем начинать судебное взыскание задолженности, нужно выяснить обстоятельства её возникновения.

    Значение претензионного письма

    Претензия о возврате задолженности дебитором представляет собой обращение в письменном виде одного контрагента к другому, смысл которого состоит в том, чтобы уведомить дебитора о сумме его обязательств и необходимости их устранения в определённый срок.

    Претензия выполняет роль предупреждения дебитора, суть которого состоит в том, что если обязательства не будут выполнены, то кредитор будет вынужден подать исковое заявление о взыскании задолженности в суд, а также может подключить другие учреждения (например, коллекторские агентства).

    В гражданско-правовых договорах, в большинстве случаев, содержится положение о том, что спорные вопросы решаются в претензионном порядке. Но даже в том случае, если в договоре данное условие отсутствует, направить претензию не будет лишним шагом. Такой поступок может помочь разрешить конфликтную ситуацию мирным путём, и сэкономить временные и денежные ресурсы, связанные с разбирательством в суде.

    Кому нужно направлять претензионное письмо?

    Уведомляющее письмо следует направить контрагенту, нарушевшему зафиксированные договором обязательства. Кроме того, претензия направляется в случае, если контрагент предпринимает попытки поменять условия, зафиксированные в договоре, продолжая уклонение от погашения долга.

    Чаще всего претензия направляется в случае наличия задолженности дебитора.

    Но бывают и иные ситуации, когда следует направить уведомляющее о долге письмо, например, у кредитора имеются какие-либо намерения, касающиеся долга (как вариант, желание провести уступку прав третьим лицам).

    Когда нужно направить претензию?

    Претензионное письмо, касающееся возврата задолженности, следует направлять в таких случаях, как:
    • если в договоре на поставку продукции (работ/услуг) сроки исполнения обязательств и оплаты можно толковать неоднозначно, либо они не обозначены вовсе;
    • взыскиваемая сумма равняется или превышает 15 (пятнадцать) тыс. руб. Эта сумма вытекает из деятельности предпринимателей и превышает 10 базовых величин;
    • отсутствует акт сверки;
    • в договоре нет положения о необходимости направления претензии перед подачей иска в суд;
    • есть намерение разрешить конфликтную ситуацию без суда, также имеются предположения, что при получении претензионного письма дебитор погасит долг добровольно;
    • в случае наличия желания вернуть, кроме долга, пени и штрафы, но важно помнить, что общая сумма долговых обязательств не должна превышать 10 базовых величин.
    В настоящее время законодательство позволяет направлять претензионное письмо и в том случае, если правоотношения между контрагентами нарушены.

    Даже если претензионный порядок разрешения спорных ситуаций не предусмотрен договором (а бывают договоры, когда написание претензии обязательно), не следует его игнорировать, сразу же обращаясь в суд - есть шанс урегулировать разногласия мирно и не платить государственную пошлину.

    Содержание претензионного письма

    На сегодняшний день многие организации и физические лица не выполняют свои финансовые обязательства вовремя: у одних просто нет желания, другие — реально не имеют возможности.

    Да, взыскание задолженности в суде и запуск процесса исполнительного производства может оказаться довольно эффективным методом возврата долга. Но, чаще всего, урегулировать споры с дебиторами можно менее затратно.

    Если претензионное письмо составлено высококвалифицированным юристом, а приведённые в тексте аргументы достаточно веские, то претензия поможет решить вопрос с дебитором гораздо быстрее, чем длительный судебный процесс.

    Какие же данные должны быть указаны в тексте претензионного письма о долге?

    Текст письма-претензии должен содержать следующие данные:
    • наименование организации кредитора (либо ФИО физического лица, если это ИП), являющегося отправителем претензии;
    • юридический и фактический адрес (если они не совпадают) и телефон человека, составляющего данное письмо;
    • указать суть нарушения, обстоятельства возникновения и время, когда оно случилось;
    • в тексте должны присутствовать ссылки на нормативно-правовые акты, нарушение которых допустил контрагент;
    • требования, указанные в претензии, должны быть сформулированы конкретно; также следует обозначить сроки, в которые указанные требования подлежат удовлетворению;
    • обязательно следует уведомить контрагента о неблагоприятных последствиях, наступление которых может произойти, если указанные требования будут проигнорированы;
    • в претензии должны присутствовать дата составления, подпись с расшифровкой (руководителя либо исполнителя, например, начальника юридического отдела) и печать предприятия, если она имеется.
    Установленной формы написания претензионного письма нет, но при написании следует соблюдать официально-деловой стиль и не забывать про этичность содержания. Письмо-претензия может быть как напечатано на компьютере, так и быть написанным от руки, в этом случае также нет установленных правил.

    Стиль изложения требований должен быть максимально чётко выражен и понятен получателю претензии. Недопустимо использование в тексте слов из жаргона, выражений просторечного характера, неоднозначных оборотов.

    При составлении претензионного письма рекомендуется придерживаться следующих правил:
    1. контрагент должен полностью понимать текст;
    2. должны быть указаны реквизиты обеих сторон, адреса и контактные телефоны;
    3. согласно деловому этикету, ответ должен быть получен в 10-дневный срок;
    4. требование, в котором указано, что имеющаяся задолженность по договору подлежит возврату, должно быть обозначено максимально чётко, двусмысленные формулировки — отсутствовать.
    Очевидно, что отправить претензию подобного содержания гораздо проще, чем составить исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности в суд. Но и при составлении письма-претензии стоит помнить, что это — документ делового характера, помогающий решить финансовый вопрос с минимальными затратами, поэтому нельзя допускать свободные формулировки и стиль при его написании.

    Письмо, уведомляющее о наличии долговых обязательств, может быть направлено в разные учреждения по ряду вопросов, поэтому при её составлении следует придерживаться определённых нюансов, соблюдаемых обеими сторонами конфликтной ситуации.

    В письме-претензии должны быть: основная сумма долга, проценты и пени (если имеются); дата, до которой нужно погасить задолженность; информация о возможных последствиях, если дебитор не решит вопрос, касающийся своих обязательств.

    Чтобы у дебитора не возникло никаких вопросов, касающихся предъявляемых к нему требований, к претензии нужно приложить расчёт платежей, которые наглядно отображают сумму задолженности.

    Если контрагент соблюдает приличия, принятые среди деловых людей, то ответ на претензию обязательно будет отправлен. Если ответное письмо не было отправлено, то это своего рода знак, сигнализирующий о том, что нужно принимать более серьёзные меры.

    Если ответное письмо направляется в адрес кредитора, то в нём указывается дата, когда поступила претензия. В тексте письма указывается причина, по которой произошла задержка, касающаяся оплаты. В независимости от того, соглашается дебитор с требованиями, имеющимися в письме-претензии, или нет, обозначить свою позицию в ответе он должен.

    Инструкция для составления претензии

    Порядок написания письма-претензии следующий:
    1. Указывается ФИО получателя. Если должником является ИП, то это будет его ФИО. В случае, когда дебитор — юридическое лицо, то указывается должность руководителя (как правило, это директор либо генеральный директор), его ФИО и название предприятия;
    2. Указываются данные отправителя. Заполнение данного пункта аналогично вышеуказанному. В дополнение пишется контактный телефон исполнителя. Это может понадобиться для уточнения каких-либо деталей, касающихся претензии;
    3. Данные 1-го и 2-го пунктов нужно писать в правом верхнем углу листа;
    4. Слово «Претензия» пишется под реквизитами получателя и отправителя — в центре листа;
    5. В тексте, который пишется ниже, аргументированно указываются все требования к контрагенту: сумма; её расчёт; обстоятельства, ставшие причиной написания претензии;
    6. Приведённые доказательства правомерности своих требований должны подкрепляться ссылками на нормативно-правовые акты РФ;
    7. Если есть намерение приложить к претензионному письму какие-либо документы, то нужно составить их список;
    8. В случае имеющихся доказательств своей правоты, (у должника их может не быть), о них также следует упомянуть;
    9. После того, как изложены все требования, и приведена доказательная база, нужно поставить дату составления документа и подпись с её расшифровкой. Если документ составляется от имени организации, то желательно использовать фирменный бланк предприятия и печать (если она есть в наличии, т. к. законодательно разрешается теперь не использовать печать);
    10. К претензии прикладываются все документы (их копии), список которых упоминается в пункте 7 данной инструкции (различные акты, счета, расписки и т. п.);
    Если есть возможность, то лучше вручить претензию должнику лично. Если он уклоняется от того, чтобы поставить подпись на одном экземпляре документа (как доказательство о получении), то необходимо отправить её через Почту России — заказным письмом с уведомлением.

    Сколько времени нужно ждать ответ?

    Согласно деловой этике, ответное письмо направляется в адрес отправителя в течение 10-ти дней с момента, как оно получено. В ответе дебитор обычно указывает дату поступления претензии в свой адрес. Если ответ пришёл позже, чем в десятидневный срок, то контрагентом указывается причина задержки при отправке корреспонденции. Если ответное письмо не пришло вовсе, то автор претензии имеет все основания начать взыскание в судебном порядке.

    Поступление ответа на претензию

    Ответ на письмо-претензию должно содержать следующую информацию:
    • данные дебитора (ФИО ИП либо реквизиты организации) с контактами;
    • если возражений касательно требований, описанных в претензии нет, то нужно доказать возвращение задолженности (указывается № и дата платёжного поручения либо прикладывается его копия);
    • если производится частичный платёж, то необходимо также сослаться на платёжное поручение, а также объяснить причины лишь частичной оплаты;
    • в случае отказа (в том числе и частичного) от исполнения требований, содержащихся в претензии, нужно указать мотивированные причины отказа, сославшись на нормы законодательства РФ;
    • если имеются дополнительные документы, которые будут приложены к ответному письму, то необходимо в ответе написать их список.
    По сути, возможен досудебный порядок взыскания, а претензия выполняет роль предупреждения о том, что возможен судебный процесс.

    В суд рекомендуется обращаться в случаях:

    1) контрагент уклоняется от погашения долгов;
    2) контрагент признаёт либо оплачивает долг лишь частично.

    Претензия является наиболее оптимальным способом решить спорные финансовые вопросы в короткие сроки без судебного процесса и дополнительных расходов.
     
    Последнее редактирование: 20 июл 2017
  7. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Должник признал претензию по дебиторской задолженности

    Получив письмо-претензию, дебитор должен дать в письменной форме ответ, в котором указывает, согласен он с предъявленными требованиями или нет. В том случае, если дебитором факт долга признаётся, но выплаты не производятся, то можно подать иск по дебиторской задолженности в суд и получить положительное решение в упрощённом порядке. Это означает, что суд рассмотрит материалы дела, располагая представленными документами, и не вызывая истца и ответчика. Это вполне возможно, т. к. факт имеющейся задолженности должником признан. Если ответчик (в данном случае — должник) наймёт высококвалифицированного адвоката, и процесс будет проходить в обычном порядке, то признанная претензия будет играть роль положительного доказательства. Также следует учесть, что если претензия признана, то срок давности по иску подлежит восстановлению.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  8. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Куда необходимо подавать исковое заявление по взысканию дебиторской задолженности

    Исковое заявление по взысканию дебиторской задолженности подаётся в Арбитражный суд. Суд, в который можно обратиться в случае возникновения спорной ситуации, часто обозначен в договоре между контрагентами (это называется договорной подсудностью), или согласно положений АПК РФ. В АПК РФ зафиксировано, что иск подаётся в суд, по месту нахождения предприятия, являющегося ответчиком.
    • Если спор касается недвижимого имущества, то иск нужно подавать в суд, к которому данное имущество относится территориально.
    • Если иск вытекает из договора, определяющего место выполнения обязательств, то иск подаётся в суд по месту выполнения обязательств.
    • В том случае, если имеются претензии к филиалу либо представительству предприятия — то иск подаётся в суд, где находится подразделение данного предприятия.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  9. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности

    Если досудебный порядок взыскания дебиторской задолженности не приносит ожидаемого результата, то остаётся один вариант — подача искового заявления в суд. В данной статье мы расскажем о том, какой существует порядок подачи иска.

    Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности подаётся в арбитраж в том случае, если долговые обязательства не были исполнены в сроки, обозначенные в договоре между контрагентами. Практика показывает, что задолженность, относящаяся к просроченной, чаще всего возникает в тех ситуациях, когда не получена предоплата при отгрузке продукции (либо выполнении работ). Также бывают другие ситуации, когда партнёр не имеет возможности ликвидировать долг, либо целенаправленно его не платит.

    Порядок подачи искового заявления

    Перед тем, как подавать иск, нужно уточнить, предусмотрено ли в договоре между сторонами решение конфликтных ситуаций, обязательно соблюдая претензионный порядок. Если подобный пункт содержится в договоре, то необходимо направить партнёру письмо-претензию, требуя погасить долг в установленные сроки. Если претензия не даёт желаемого результата, то нужно организовать взыскание дебиторской задолженности в судебном порядке.

    Существует общее правило, определённое законодательно, что иск подаётся в суд по месту нахождения/жительства ответчика. Но допустима и другая подсудность, именуемая договорной: контрагенты вносят в договор пункт, определяющий в каком суде будут рассматриваться спорные ситуации.

    Для того, чтобы правильно составить исковое заявление, можно воспользоваться образцом иска о взыскании задолженности с дебитора. Образец можно взять в Интернете на тематических сайтах, иногда образцы можно увидеть возле канцелярии суда, можно обратиться к юристу ( в этом случае ошибок гарантированно не будет).

    Обязательно в иске нужно указать следующую информацию:
    • наименование арбитражного суда (куда подаётся иск);
    • ФИО и наименования истца и ответчика;
    • обстоятельства, которые привели к образованию долга;
    • аргументированные требования и имеющиеся доказательства;
    • указать, имели ли место досудебные разбирательства;
    • список документов, которые прикладываются к заявлению.

    Чаще всего к документам (точнее, их копиям), прикладывающимся к иску, относятся:

    • договор между контрагентами;
    • товарные накладные;
    • счета;
    • претензия (как доказательство решить конфликт без участия суда);
    • квитанция, подтверждающая оплаченную государственную пошлину.

    Расчёт госпошлины происходит, исходя из цены иска (т. е. долг дебитора, неустойка, пени и т.д.)

    Как долго происходит рассмотрение иска

    Взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд — процедура долгая. Только рассмотрение иска в арбитраже, как правило, длится около двух месяцев. Если применяется рассмотрение дела в упрощённом порядке (т. е. факт долга признан, и истец с ответчиком не вызываются в суд), то срок рассмотрения сокращается до месяца. Исходя из результатов судебного процесса, выносится решение судьи о взыскании долга или об отказе в иске. В случае положительного для истца решения запускается исполнительное производство, сроки которого обозначить достаточно трудно.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  10. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Как рассчитать госпошлину за взыскание дебиторской задолженности

    Размер госпошлины рассчитывается, исходя из цены иска, в которую входит долг дебитора, неустойка и пени (ст. 395 ГК РФ). Примерные суммы указаны в ст. 333.21 НК РФ. Реквизиты для оплаты пошлины можно найти на сайте арбитражного суда, куда предполагается подавать иск (например, на сайте Арбитражного суда г. Москвы: msk.arbitr.ru/ -> Справочная информация -> Калькулятор государственной пошлины).

    Нужно обратить внимание ещё на два фактора:

    1) ряд судов на своём сайте выкладывает образец заполнения платёжного поручения или инструкцию по его заполнению;
    2) многие суды оснащают свои сайты электронными сервисами, которые также могут помочь при расчёте госпошлины.

    Рассчитать госпошлину вам помогут электронные сервисы, имеющиеся на сайтах почти всех арбитражных судов.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  11. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Доказательства наличия дебиторской задолженности

    Наличие дебиторской задолженности, в первую очередь, отражается в первичных документах, которые содержат информацию, подтверждающую поставку продукции, выполнение работ по подряду, оказанные услуги, а также их цены. Если речь идёт о поставке продукции, то данными документами являются: товарные накладные; накладные на отпуск товара, товаротранспортные накладные и другая документация. В случае предоставления первичной документации на услуги/работы, это могут быть: акты приёмки-сдачи предоставленных/выполненных услуг/работ, поручения об оплате услуг/работ и другие документы. В качестве доказательств также могут выступать экспертные заключения, касающиеся качества продукции; документы, связанные со сверкой расчётов; банковские выписки (о движении средств по счетам). Дебиторская задолженность по договору также может быть доказана с помощью предоставления непосредственно самого договора в совокупности с дополнительными документами.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  12. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Возврат судебных издержек в арбитражном споре

    Практически все затраты, которые были произведены во время судебного разбирательства, можно возместить. Например, к таким затратам относятся: услуги по взысканию дебиторской задолженности юристами или адвокатами (составление документов, представительство в суде и др.), государственная пошлина, оплата экспертного заключения — при необходимости и т. д. Судебные издержки подлежат взысканию со стороны, проигравшей дело.

    Для того, чтобы их взыскать, нужно написать соответствующее заявление. В нём должны содержаться информация о понесённых расходах и требование их взыскать. Подтверждающие понесённые расходы документы также должны быть приложены к заявлению. Данное заявление можно подать как во время судебного процесса, так и после того, ка будет вынесено решение по делу.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  13. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Обеспечение иска в арбитражном процессе по делу о взыскании дебиторской задолженности

    В том случае, если все досудебные методы урегулирования конфликтной ситуации испробованы, а дебитор не погашает задолженность даже частями, остаётся один выход — обратиться в суд.

    Если у Вас есть достоверная информация, что дебитор не попал в трудную жизненную ситуацию, и на предприятии есть активы, то нужно предотвратить их вывод.

    Это можно сделать достаточно просто: подать в суд заявление с просьбой применить к должнику и его имуществу обеспечительные меры. Это помешает дебитору избавиться от ликвидного имущества или скрыться от правосудия самому. Потому что есть вероятность того, что узнав о подаче в суд искового заявления, контрагент примет решение просто продать имущество, лишь бы не возвращать долги даже в случае принятия судом соответствующего решения.

    Обеспечительные меры могут быть разными: арест имущества, передача имущества на ответственное хранение, приостановление исполнительного производства, запрет на выезд заграницу и другие. Подать заявление (в письменном виде) можно на любой стадии судебного разбирательства, предварительно оплатив госпошлину (2 тыс.руб). Суд удовлетворит Вашу просьбу в случае, если исполнение решения суда может стать невозможным, либо должник способен нанести ещё больший ущерб.
     
    Последнее редактирование: 20 июл 2017
  14. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Возражение на отзыв ответчика в арбитражном споре

    Чтобы корректно ответить на данный вопрос, нужно тщательно изучить отзыв, который составил ответчик. В большинстве случаев возражения на отзыв подаются в случаях:

    1) ответчик не согласен с суммой задолженности;
    2) ответчик отрицает наличие заключённого с Вами договора либо приводит доводы того, что Ваши обязательства были выполнены ненадлежащим образом (не было поставки продукции, выполненные работы были ненадлежащего качества и т. п.).

    В этом случае нужно вспомнить про порядок взыскания дебиторской задолженности в части предоставления доказательной базы и написать возражение со своей стороны.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  15. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Как получить присужденное по делу о взыскании дебиторской задолженности

    Если Вы решили предпринять к своему контрагенту такую меру как взыскание дебиторской задолженности через суд, то в дальнейшем нужно определиться, как всё-таки получить присуждённое по делу.

    Если суд принял решение о том, чтобы взыскать с вашего дебитора требуемую сумму, Вам на руки будет выдан исполнительный лист. Что же с ним делать дальше? Возможно несколько вариантов дальнейших действий:
    1. если должник является достаточно ответственным человеком, то он самостоятельно произведёт все необходимые платежи (долг и судебные расходы);
    2. Вы можете выяснить, в каком банке у должника имеется счёт, и предъявить туда исполнительный лист. Сотрудники банка спишут указанную в исполнительном листе сумму со счёта Вашего дебитора (если там достаточно денежных средств, в противном случае будет выставлена картотека, т. е. придётся ждать, когда туда поступят деньги от другого контрагента);
    3. исполнительный лист можно передать в ФССП РФ, в этом случае результат можно ждать очень долго;
    4. можно написать заявление в суд о признании должника банкротом, эффективность данного метода оценить трудно.
    Конечный выбор метода возврата долга зависит от ряда факторов: размера организации, наличия/отсутствия имущества, экономического состояния в данный момент и т. д.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  16. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Приставы или банкротство

    Прежде, чем выбрать способ взыскания задолженности дебитора, нужно собрать максимум информации о его реальном финансовом положении. Если предприятие, имеющее задолженность, не первый год функционирует на рынке, активно развивается и имеет стратегические планы, то оно приложит максимум усилий, чтобы побыстрее ликвидировать задолженность перед контрагентом и не афишировать эту историю.

    При обращении к приставам следует учитывать временной фактор. Кроме огромной загруженности службы судебных приставов текущей работой, требуется выполнить достаточно большое количество формальных процедур, поэтому вариант, связанный с банкротством, более эффективен. К тому же нередки случаи, когда предприятие-должник, узнав о намерении кредитора подать заявление о банкротстве, оплачивает задолженность, не доводя дело до суда.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  17. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Стоит ли обращаться в правоохранительные органы при не возврате дебиторской задолженности

    Выше были рассмотрены различные методы взыскания долгов — как добровольного, так и принудительного характера. Если ни один из указанных способов не принёс ожидаемого результата, то, скорее всего, должник уклоняется злостным образом от погашения задолженности. Это относится к категории преступлений, квалифицируемых ст. 177 УК РФ.

    При условии обращения к высококвалифицированному юристу/адвокату можно составить обращение в правоохранительные органы. Чаще всего, подобный шаг в наибольшей степени стимулирует возврат дебиторской задолженности. Перед предприятием-должником маячит перспектива возбуждения уголовного дела, возможное избрание меры пресечения и ряд других малоприятных последствий. Подобные мероприятия могут подвигнуть руководителя организации-должника изыскать способ, позволяющий ликвидировать задолженность. Но важно понимать, что действия правоохранительных органов не могут заменить собой решение арбитражного суда. Обращение в правоохранительные органы вместо подачи заявления в арбитражный суд может не дать ожидаемого эффекта, не поддаётся предсказуемости и может повлечь за собой определённые денежные затраты.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  18. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Юристы по взысканию дебиторской задолженности

    Арбитражные процессы занимают определённую роль в судопроизводстве, в них право является, в первую очередь, наукой, и это очень хорошая тенденция. Научный подход означает чёткость, правильность, точное соблюдение всех норм и правил.

    Процедура взыскания дебиторской задолженности с предприятий (юридических лиц) кажется несложной только на первый взгляд.

    Имеется заключённый между контрагентами договор, отгружена продукция, но деньги не перечислены, вроде бы всё достаточно просто, но это только видимость. На каких нормативно-правовых актах основывать своё требование? Какое должно быть содержание претензии? Каким образом грамотно изложить все обстоятельства в исковом заявлении? На практике у неподготовленного человека может возникнуть ряд затруднений.

    Ещё один подводный камень, который ожидает кредитора, это вопрос, связанный с обеспечением иска. Если контрагент является злостным неплательщиком, и задолженность возникла не в силу объективных причин, то есть все основания полагать, что дебитор предпримет попытки избавиться от имущества, которое могло бы пойти в счёт ликвидации задолженности. В услуги по взысканию дебиторской задолженности квалифицированного юриста входят действия, направленные на наложение обеспечительных мер. Юрист с опытом работы по подобным делам знает, как добиться удовлетворения судом ходатайства об обеспечении иска.

    Не стоит раздумывать о том, стоит ли обращаться в юридическую компанию или сделать всё самому, взяв образцы документов в интернете, и при этом сэкономив. В большинстве случаев должник нанимает опытного юриста, который либо находит пути, позволяющие не исполнять решение суда вовсе, либо помогает значительно сократить размер причитающихся Вам выплат.

    Услуги по взысканию задолженности для предприятий стоят не так уж и много, их стоимость будет возмещена должником. Подать соответствующее заявление о возмещении расходов, связанных с разбирательством в суде, можно уже во время процесса.
     
    Последнее редактирование: 20 июл 2017
  19. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Почему компании не платят по дебиторской задолженности

    Вариант 1. Контрагент экономит денежные средства

    Наша страна испытывает серьёзные экономические трудности с определённой периодичностью. Наученные горьким опытом руководители предприятий при наступлении очередного кризиса преднамеренно приостанавливают все платежи контрагентам. Предприятие продолжает функционировать на рынке, совершает обязательные платежи (например, в налоговую или во внебюджетные фонды), заработную плату не задерживает. Но принимает решение останавливать платежи партнёрам до последнего момента, вплоть до получения исполнительного листа.

    В данной ситуации можно попробовать навести справки у сотрудников предприятия — не поступало ли негласное указание руководства «не платить». Можно изучить сайт Арбитражного суда, возможно, Ваш контрагент числится среди ответчиков. Есть вероятность, что другие предприятия уже выяснили ситуацию, и не теряя времени, приступили к взысканию долгов через суд. В данном случае порядок взыскания дебиторской задолженности – стандартный, шансы получения положительного решения суда — высокие. Не нужно упускать время и надеяться на то, что партнёр одумается и оплатит задолженность без судебного разбирательства. Если руководство заняло позицию «не платить до последнего», то всё это время, пока вы пытаетесь решить конфликт мирным путём, контрагент пользуется Вашими денежными средствами как кредитом на очень привлекательных условиях.

    Вариант 2. Ваш партнёр - мошенник

    Многие предприятия постоянно ищут лучшие условия для того, чтобы увеличить свою прибыль. Такие поиски, как правило, происходят путём перебора покупателей, поставщиков, подрядных организаций – это зависит от сферы деятельности компании. Среди новых контрагентов нередко попадаются и недобросовестные. Чаще всего, такие предприятия безупречно выполняют обязательства в начале сотрудничества (по нескольким первым сделкам), а после того, как получена достаточно крупная партия продукции, или произведён значительный авансовый платёж, просто пропадают. Нередки ситуации, когда подобные «партнёры» ссылаются на внезапно возникшие трудности финансового характера, проблемные ситуации с обслуживающим банком, с ИФНС РФ и т. д. При этом общение ведётся путём телефонных переговоров, а не путём переписки (даже по электронной почте).

    Шансы взыскать долг через суд можно оценить как средние, это зависит от срока задолженности дебитора. Чем этот срок меньше, тем больше вероятность вернуть долг хотя бы частично. В данном случае нужно отбросить все сомнения, и как можно быстрее готовить иск в арбитраж. При этом нельзя отпускать ситуацию, нужно продолжать воздействовать на мошенника психологически.

    Вариант 3. У контрагента реально имеются финансовые трудности.

    У Вас имеется достоверная информация о том, что партнёр на самом деле попал в непростую ситуацию, а не пытается избежать оплаты долга. В нынешних экономических условиях такое встречается довольно часто. В этом случае нужно попытаться объективно оценить: это временные проблемы, или контрагент может ликвидировать своё предприятие? Исходя из оценки сложившейся ситуации, и следует принимать решение, как поступить дальше.
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  20. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Взыскание дебиторской задолженности без договора

    Каким образом денежные средства могут поступить на расчётный счёт предприятия? Наиболее распространены следующие способы: расчёты за поставку продукции/выполненные работы/оказанные услуги, авансовый платёж, предоплата, ошибочный перевод.

    Бывают ситуации, когда контрагенты преднамеренно не заключают договор, ограничиваясь накладной или составляя акт выполненных работ. А если расчёты не были произведены? Возможно ли взыскание дебиторской задолженности при отсутствии договора?

    С одной стороны, поставка продукции/выполняемые работы/оказываемые услуги при отсутствии заключённого договора можно квалифицировать как неосновательное обогащение предприятия или лица, получивших подобное благо. Но арбитражная практика показывает, что подобные споры можно квалифицировать как разовую сделку (без подписания договора). В этом случае требования к дебитору нельзя основывать на ст. 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение), следует применять регламент работы, используемый при взыскании долга по договору.

    Соблюдение претензионного порядка

    Письмо-претензия относится к наиболее распространенным методам обращения к дебитору.

    Но такая мера достаточно редко приносит желаемый эффект в виде погашения долга. Возможными причинами неэффективности претензии являются: наличие жалоб, а не требований; описание ненужных подробностей (на нескольких листах); отсутствие веских аргументов, заявлений, чётких сроков для выполнения требований; отправка одной и той же претензии несколько раз с незначительными изменениями.

    Судебное разбирательство

    Если имело место неосновательное обогащение, то споры о взыскании задолженности решаются путём судебного разбирательства. При этом истец может столкнуться с такими сложностями как доказательство самого факта и размера подобного обогащения. Если же дело основывается не на ст. 1102 ГК РФ, то взыскать долг, основываясь на данных из первичных документов можно, но отпадает возможность взыскать неустойку, и не всегда возможно взыскать пени и штрафы.

    Что может быть доказательством?

    В качестве доказательной базы при взыскании дебиторской задолженности при отсутствии договора могут выступать: товарная накладная, акт выполненных работ/оказанных услуг, акт сверки расчётов, свидетельские показания (как дополнение).
     
    Последнее редактирование: 5 дек 2016
  21. Lawyers

    Lawyers Administrator Команда форума

    Видео по теме

     
    Последнее редактирование: 15 авг 2017

Поделиться этой страницей